Central de Ajuda

O sistema mostra um checklist de onboarding ao entrar. Siga esta ordem:

Vá em Configurações → Perfil → Meta de renda mensal. Informe o valor que você espera receber no mês típico.

Para renda variável: use a média dos últimos 3 a 6 meses, ou o valor conservador que você sabe que consegue atingir quase sempre.

Vá em Contas → Nova conta. Preencha:

• Nome: ex.: "Nubank", "Itaú Corrente", "Carteira Física"
• Tipo: corrente, poupança, cartão, investimento, carteira
• Saldo inicial: o saldo atual daquela conta hoje

Você pode ter quantas contas quiser. O saldo consolidado aparece no Início.

No painel principal (Início), clique em Transferir nos atalhos rápidos. Selecione a conta de origem, a conta de destino e o valor. O saldo é ajustado nos dois lados automaticamente, a transferência gera um registro de saída na conta de origem e um de entrada na de destino, sem contar como receita nem despesa real.

Vá em Configurações → Segurança → Alterar senha. Informe a senha atual e a nova senha. Não precisa sair para alterar, a troca funciona direto no painel.

A interface carrega offline (Service Worker em cache), mas ações como novos lançamentos, sincronização e alertas precisam de conexão. O app avisa quando está sem internet.

Clique no botão "+ Novo" (ou no ícone flutuante no celular). Preencha:

• Tipo: Receita, Despesa ou Transferência
• Valor: use ponto ou vírgula: 45.90 ou 45,90
• Descrição: o que foi (ex.: "Almoço", "Freela cliente X")
• Categoria: escolha na lista ou crie uma nova
• Conta: qual conta foi movimentada
• Data: padrão é hoje, mas pode retroagir

Em Movimentações, clique no lançamento para abrir os detalhes. Os botões de Editar e Excluir aparecem no rodapé. Lançamentos de recorrentes podem ser editados individualmente sem alterar o recorrente.

Na tela Movimentações, use a barra de filtros:

• Tipo: receita, despesa ou transferência
• Categoria: filtra por uma categoria específica
• Período: mês atual, último mês, últimos 90 dias, este ano
• Busca: busca por texto na descrição
• Fonte: manual, WhatsApp/IA, importação, recorrente

O botão "Limpar filtros" reseta tudo de uma vez.

Mande uma mensagem descrevendo o gasto ou receita. Exemplos que funcionam:

• paguei 45 reais de almoço
• gasolina 120
• recebi 3000 de freela
• uber 22,50
• mercado 380 reais
• academia 120 mensal
• gastei 80 no jantar ontem no Coco Bambu
• paguei luz 150 anteontem

A IA (Claude da Anthropic) identifica valor, tipo (despesa/receita), categoria e data automaticamente. Funciona com datas relativas: "ontem", "anteontem", "segunda", a IA calcula e lança na data correta.

Grave um áudio no WhatsApp falando o lançamento. Exemplos:

• "Paguei cinquenta reais de almoço hoje"
• "Recebi dois mil de freelance do cliente João"
• "Gasolina, cento e vinte reais"
• "Paguei oitenta reais no jantar ontem no Coco Bambu"

Mande "saldo", "resumo" ou "como está o mês": sem precisar abrir o app. O sistema responde com o saldo real de cada conta e as receitas/despesas do mês corrente.

Após processar sua mensagem ou áudio, o sistema responde com a confirmação do lançamento no formato:

Se o lançamento tiver data diferente de hoje (ex: "ontem"), a data correta é aplicada automaticamente. Para editar qualquer detalhe, acesse a tela de Movimentos no app.

Por padrão, a IA responde até 5 mensagens por dia por número. Esse limite existe para manter o sistema sustentável para todos os usuários dentro do valor da assinatura.

Quando o limite é atingido, o sistema avisa por WhatsApp. Você ainda pode lançar manualmente no app normalmente.

Além dos lançamentos por IA, o sistema envia automaticamente:

Para desativar os alertas, vá em Configurações → Notificações → WhatsApp e desmarque os que não quiser.

O Telegram recebe os mesmos alertas do WhatsApp. Você pode ter os dois ativos ao mesmo tempo.

Vá em Recorrentes → Novo recorrente. Preencha:

• Descrição: ex.: "Aluguel", "Netflix", "Pró-labore"
• Tipo: Receita ou Despesa
• Valor
• Categoria
• Conta
• Dia do mês: dia em que o lançamento acontece (ex.: dia 5 para aluguel)

A partir do próximo mês, o sistema cria o lançamento automaticamente no dia configurado.

O lançamento fica marcado como pendente. O sistema envia um lembrete por WhatsApp ou push. Você pode confirmar, editar o valor (se mudou) ou ignorar (se não aconteceu aquele mês).

Em Recorrentes, clique no recorrente desejado. Você pode:

• Pausar: para de gerar lançamentos temporariamente, sem perder a configuração
• Editar: altera valor, dia ou categoria para os próximos meses
• Excluir: remove o recorrente (os lançamentos já feitos são preservados)

Ao criar um lançamento, no campo Categoria clique em "+ Nova categoria". Dê um nome e escolha uma cor. A categoria fica disponível em todos os lançamentos, orçamentos e filtros.

O sistema envia alerta em dois momentos:

• Ao atingir 90% do limite, aviso preventivo para você diminuir o ritmo
• Ao ultrapassar 100%: alerta de estouro

Os alertas chegam por WhatsApp, Telegram e/ou push, conforme você tiver configurado em Notificações.

Sim. Cada orçamento é calculado para o mês atual. No início do mês seguinte o contador zera automaticamente. Você não precisa reconfigurar, o limite permanece o mesmo para todos os meses até você alterar.

O score combina 4 fatores com pesos diferentes:

Depende do que está baixando o score. O painel mostra qual fator está puxando para baixo:

• Poupança baixa → Reduza gastos variáveis (lazer, assinaturas) ou aumente receita
• Reserva insuficiente → Destine uma parte fixa mensal para uma conta de reserva
• Acima do teto → Revise categorias pesadas com orçamento
• Fluxo negativo → Mês com despesa maior que receita, normal em meses atípicos, mas atenção se persistir

É o número de meses de despesas que você quer ter guardados para imprevistos (demissão, doença, emergência). Configure em Configurações → Perfil → Meta de reserva.

O padrão recomendado é 6 meses para autônomos (renda variável tem mais risco do que CLT). O sistema mostra quanto falta para atingir a meta.

O PDF inclui: total de receitas, total de despesas, saldo, taxa de poupança, resumo por categoria e tabela completa de lançamentos.

Vá em Configurações → Dados → Exportar dados. Você recebe um arquivo JSON com todos os seus lançamentos, contas e configurações. Pode importar em planilha ou outro sistema.

Todo domingo (ou quando você quiser durante a semana), vá em Rotina → Revisão semanal. São 5 perguntas fixas:

1. Todos os lançamentos da semana estão registrados?
2. Alguma categoria está acima do esperado?
3. Há alguma conta a pagar nos próximos 7 dias?
4. Como está o saldo geral comparado à semana passada?
5. Tem algo que pode ser cortado ou otimizado?

Você responde e anota observações. Fica salvo no histórico.

No início do mês, vá em Rotina → Fechamento mensal. O sistema apresenta:

• Resumo do mês encerrado (receita, despesa, saldo, poupança)
• Comparação com o mês anterior
• Quais categorias mais pesaram
• Score do mês

Você anota o que aprendeu e define 1 a 3 ajustes para o próximo mês. Tudo fica no histórico.

Você configura quando e onde quer ser lembrado. O sistema envia uma mensagem personalizada no horário exato que você escolher, com seu nome, quantos dias faz sem lançar e um link direto para o app.

Como é a mensagem:

Para ativar/desativar: Configurações → Notificações.

A barra verde indica quanto do valor original já foi pago. O percentual é calculado automaticamente:

% pago = (valor total − valor restante) ÷ valor total × 100

O card também mostra uma estimativa de quantos meses faltam com base na parcela mínima e nos juros cadastrados.

Em cada card de dívida há o botão "Paguei". Clique nele, informe o valor pago e confirme. O sistema:

• Reduz o valor restante automaticamente
• Atualiza a barra de progresso
• Recalcula a estimativa de quitação

Quando o valor restante chega a zero, o card exibe "Quitada" e o painel inicial mostra a mensagem "Livre de dívidas": um marco positivo que fica visível no seu resumo.

Você pode manter o histórico ou excluir a dívida depois de quitada.

Sim. O bloco Dívidas & Metas no painel inicial mostra:

• Total de dívidas em aberto (em vermelho)
• Ou "Livre de dívidas ✓" se não houver nenhuma

Clique nele para ir direto à tela de Dívidas.

Se você configurar o lembrete inteligente, a mensagem menciona quantas dívidas estão em aberto e te convida a registrar o progresso. Configure em Configurações → Lembrete inteligente.

Em cada card de meta, clique em "Depositar", informe o valor e confirme. O progresso é atualizado na hora.

A barra azul mostra quanto do valor-alvo já foi acumulado:

% alcançado = valor atual ÷ valor-alvo × 100

Quando a meta é atingida, o card celebra com 100% preenchido.

Sim. O bloco Dívidas & Metas no painel inicial mostra o número de metas ativas. Clique nele para ir direto à tela de Metas.

O Plano do mês (também no painel) pode sugerir um depósito em meta como ação prioritária, quando há espaço na sua reserva.

Sim, sem limite. Exemplos comuns: reserva de emergência, viagem, equipamento, quitação de dívida, fundo de aposentadoria.

No card da meta, clique no ícone de lixeira (🗑). A meta é removida permanentemente junto com os depósitos registrados.

Entre em contato pelo e-mail [email protected] com os dados da conta (e-mail cadastrado, data de criação, últimos 4 lançamentos registrados). Verificamos a identidade e resetamos o 2FA.

Vá em Configurações → Segurança → Sessões ativas. Você vê cada dispositivo logado (navegador, data do último acesso). Para encerrar uma sessão suspeita, clique em "Encerrar". Você pode encerrar todas exceto a atual de uma vez.

A sessão dura 7 dias no total, ou 12 horas de inatividade, o que vier primeiro. Após expirar, o sistema pede login novamente. Em dispositivos pessoais isso raramente aparece.

Seus dados ficam em servidores próprios do Financeiro Leve (VPS no Brasil). Não conectamos ao seu banco, não acessamos sua conta bancária e não compartilhamos dados com terceiros.

Vá em Configurações → Conta → Excluir conta. Todos os seus dados são removidos permanentemente. Antes de excluir, recomendamos exportar via Configurações → Dados → Exportar.

Ao criar a conta, você tem 7 dias com acesso completo a todas as funcionalidades, sem precisar inserir cartão de crédito. No 7º dia o sistema avisa que o trial está encerrando. Você escolhe um plano para continuar.

Se não assinar, a conta fica inativa. Seus dados ficam preservados por 30 dias para você exportar antes de sair.

Vá em Configurações → Plano → Cancelar assinatura. O cancelamento é imediato. Você mantém acesso até o fim do período já pago. Sem multa, sem burocracia, sem ligação de retenção.

Sim. Vá em Configurações → Plano → Alterar plano. A troca acontece no próximo ciclo de cobrança, você não perde os dias pagos.

Não. O Financeiro Leve não tem integração bancária automática. Você lança manualmente, pelo WhatsApp, por voz ou importando extrato. Seus dados bancários nunca saem do seu banco, e o sistema funciona perfeitamente sem acesso a eles.

Sim, foi feito para isso. A lógica não parte de um salário fixo: você define uma meta de renda mensal, o sistema trabalha com o que entrou de fato e o score avalia sua saúde com base na realidade do mês, não em projeções.

Sim. Crie contas separadas para o PJ e o PF. Use transferência para simular o pró-labore (dinheiro saindo do PJ para o PF). O dashboard consolida tudo mas você filtra por conta para ver cada lado separado.

Por enquanto cada conta é individual. Para uso compartilhado, cada sócio cria sua conta e gerencia suas finanças separadas. Não há modo multi-usuário ou compartilhamento de conta atualmente.

Não. O número do WhatsApp da IA é um número do Financeiro Leve. Você adiciona na agenda e conversa com ele para lançar. Seu número pessoal fica registrado no sistema só para receber os alertas e vinculação, você nunca compartilha seu número pessoal com outra pessoa.

Seus dados ficam preservados por 30 dias após o cancelamento. Nesse período você pode exportar tudo em Configurações → Dados → Exportar. Após 30 dias os dados são removidos permanentemente.

Não. O Financeiro Leve é um PWA (Progressive Web App). Você instala direto pelo navegador, funciona como app nativo com ícone na home, tela cheia e notificações push. Veja como instalar na seção Instalar como app.

Sim. Canais disponíveis:

• E-mail: [email protected], resposta em até 24h em dias úteis
• Dentro do app: Configurações → Suporte → Enviar mensagem

Assinantes anuais têm prioridade no atendimento.